ה-NBU מנתח את פעילותם של גופים המספקים שירותים פיננסיים או שירותים בעלי מאפיינים פיננסיים מבלי לעמוד בדרישות החוק, תוך הימנעות מפיקוח הולם מצד ה-NBU, כותב 368.מדיהתשומת לב מיוחדת ל"קבוצת קיט".
הבנק הלאומי מנתח ובוחן מידע המתקבל באמצעות פניות צרכנים, משתתפי שוק ופעולות פיקוח בנוגע לשש חברות ושירותים המספקים שירותים פיננסיים או שירותים בעלי מאפיינים פיננסיים.
במהלך פיקוח באתר וניתוח ראשוני של פעילותה של משתתפת מורשית בשוק המט"ח, Liberty Finance Financial Company LLC, גילה הבנק הלאומי כי השירות המקוון של Kit GROUP (הפועל דרך רשת הסניפים של Liberty Finance Financial Company LLC) מפרסם, בנוסף לפעילות המוגדרת ברישיון הנוכחי של החברה, פעולות "אתה". מתן שירות זה דורש רישיון נפרד של הבנק הלאומי למתן שירותי תשלום פיננסיים עבור העברות כספים ללא פתיחת חשבונות.
לאחר השלמת ניתוח מעמיק של פעילות שירות האינטרנט Kit GROUP ו-Liberty Finance FC LLC, ה-NBU יקבל תוצאות שישמשו בסיס לקבלת החלטות מתאימות.
לא רק קיט גרופ
הרגולטור הפנה את תשומת הלב לקמפיין הפרסום הפעיל ולרשת הנרחבת של סניפי המרת מטבע המופעלים על ידי Obmen24 ו-X-Change, שאינם מורשים ואינם כפופים לפיקוח רגולטורי. כחלק מההליך המתמשך שלו לזיהוי ישויות לא מורשיות הפועלות בשוקי השירותים הפיננסיים והתשלומים שאינם בנקאיים, ה-NBU ביצע ניתוח ראשוני וקיבל עילה לבדיקה מעמיקה של השירותים המסופקים על ידי Obmen24 ו-X-Change.
בהתבסס על תוצאות ניתוח מעמיק, הבנק הלאומי רשאי להחליט להכיר בשירותים ועסקאות המכילים במהותם מאפיינים של סוג אחד או יותר של שירותי תשלום פיננסיים/מוגבלים בהתאם לחוק כשירותים פיננסיים ולאסור את יישומם הנוסף ללא קבלת הרישיונות המתאימים.
הירשם למנוי שלנו ערוץ טלגרם ודף פנימה פייסבוק!
הישארו מעודכנים לגבי מי עושה עסקים, בפוליטיקה ותומך בשחיתות באוקראינה!
הבנק חוקר את פעילותן של החברות/שירותים מקוונים Tsarsky.io ו-FinMobile, שאתרי האינטרנט שלהן נוצרו באוקראינית ומתמקדים בעיקר במתן שירותים פיננסיים לאזרחים אוקראינים. חברות אלו מציעות הלוואות קריפטו מיידיות על גבי הבלוקצ'יין והלוואות בהריבנה ובמטבעות קריפטוגרפיים (USDT). למעשה, מחוץ למסגרת המשפטית של אוקראינה ולפיקוח הרגולטורי הרלוונטי, הן מציעות לאזרחים שירותים בעלי מאפיינים של שירותים פיננסיים, דהיינו, אספקת כספים ומתכות יקרות באשראי. בהתבסס על ממצאים אלו, הבנק הלאומי משיק ניתוח מעמיק של פעילותם של שירותים אלו.
הבנק השלים סקירה מעמיקה של שירות Trustee Plus המסופק על ידי Trustee Global UAB ושותפיה למתן שירותים פיננסיים לאזרחים אוקראינים באוקראינה ללא הרישיונות המתאימים.
התכונות והשירותים הזמינים לאזרחי אוקראינה באפליקציית Trustee Plus אומתו לאיתור סימנים של שירותי תשלום פיננסיים, כולל העברות ללא פתיחת חשבון, העברות באמצעות חשבונות, עסקאות באמצעות ארנקים אלקטרוניים והנפקת כרטיסי תשלום.
חומרי הסקירה המעמיקה הוגשו ל-Trustee Global UAB כחלק מההליך המנהלי. לאחר קבלת ההבהרות והחומרים של Trustee Global UAB, הם ייבחנו על ידי דירקטוריון הבנק הלאומי לצורך קבלת החלטות מתאימות.
הבנק הלאומי מזהיר אזרחים לנקוט משנה זהירות בעת אינטראקציה עם פלטפורמות ושירותים מקוונים שונים, במיוחד כאלה העוסקים בנכסים וירטואליים. לפני חתימה על כל הסכם לשירות פיננסי או שירות דומה לשירות פיננסי, יש לבדוק את אתר האינטרנט הרשמי של הבנק הלאומי כדי לראות אם המוסד כלול ברישומי הבנק הלאומי.
Skelet.Org
בנושא: פרשת נזרי גוסקוב: נדבנים שהוטעו נמנעים ממעמד של קורבן: פרטי מקרה חדש
"חפרפרת" רוסית בכוחות המזוינים של אוקראינה? כיצד איל הקריפטו "קוליבאן" הבטיח חוזה עם משרד ההגנה.
מישאלוב וסוסדקי. איך לשדוד את אוקראינה?
אלנה דגריק-שבצובה דורשת את הסרת הכתבה על פרשת בנק IBOX ואת מעצרה של אירינה ציגאנוק בפולין.
קבוצת ערכות / קבוצת ערכות
הירשמו לערוצים שלנו ב מִברָק, פייסבוק, טויטר, VC — רק פנים חדשות מהמדור כּוּך!